Адские санкции и Россия. Наш ответ: «Экономика Сталина»

«Тихая заводь» санкционной войны. О российских деньгах в швейцарских банках

Начавшаяся в феврале 2022 г. санкционная война против России грозит окончательной «экспроприацией экспроприаторов», то есть российские олигархи и просто состоятельные россияне (как бизнесмены, так и чиновники) могут лишиться своего имущества, которое ведомыми и неведомыми путями оказалось за пределами нашей страны. Согласно данным Банка России, на 1 октября 2021 г. общая величина зарубежных активов, сформированных в результате вывоза капитала из страны (без официальных международных резервов РФ), превысила 1 трлн долларов. Не вдаваясь в детали, отмечу, что реальные объемы таких активов еще больше. Во-первых, потому что часть их формировалась за счет нелегального вывоза капитала из страны. Во-вторых, потому что эти активы прирастали за счет прибыли, которую они же создавали (проценты, дивиденды, рента), то есть за счет доходов, которые не возвращались в Россию и в поле зрения Банка России не попадали. Эти активы принадлежат российским юридическим и физическим лицам (нередко истинный собственник камуфлируется подставными фигурами и разными транзитными организациями, офшорными юрисдикциями и т. п.).

Но коллективный Запад, который объявил Москве «адские» санкции, конечно же, знает конечных российских бенефициаров данных активов или, по крайней мере, ведет активную работу по выявлению российских собственников и бенефициаров активов мутного происхождения. Лондон, например, еще в 2018 г. объявил, что станет внимательно следить за богатыми россиянами, которые полюбили острова Туманного Альбиона. С одной стороны, он будет проводить инвентаризацию их имущества, оказавшегося в пределах британской юрисдикции (банковские счета, иные финансовые активы, недвижимость, яхты, самолеты и др.). С другой стороны, он будет выяснять происхождение средств, с помощью которых это имущество приобреталось. Тогдашний Министр иностранных дел Великобритании Борис Джонсон (нынешний премьер) заявил четыре года назад, что уверен в нелегитимности большей части приобретений, сделанных россиянами на Британских островах^[26]. Кстати, выявление близости российского олигарха к Президенту Владимиру Путину почти автоматически означало не вполне легитимное (или совсем нелегитимное) происхождение имущества, что предполагало его арест с вполне возможной последующей конфискацией. Близость российских чиновников к Путину признается как аксиома.

Подобные предупреждения и намеки, адресованные богатым россиянам, делались также в США и других «цивилизованных» странах, но, однако, мало кто из них воспринял столь грозные предупреждения и намеки всерьез. Лишь сегодня до многих из них стало доходить, что мышеловка захлопнулась. Процесс экспроприации начался с арестов дорогих яхт и особняков, что создавало значительный демонстрационный эффект. Одними из первых пострадавших стали Алексей Мордашов и Геннадий Тимченко: в Италии в присутствии адвокатов конфискованы якты владельцев, подпавших под санкции. Как сообщил посол РФ во Франции Алексей Мешков, в стране уже были задержаны 3 судна и 1 яхта, принадлежащие россиянам. Судно глава Минфина Франции Брюно Ле Мэр объявил собственностью крупной российской нефтяной компании, глава которой тоже находится под санкциями. В Германии конфисковали одну из самых дорогих в мире яхту российского предпринимателя Алишера Усманова.

Журнал «Форбс» 1 марта сообщил, что на конец февраля было выявлено 36 суперяхт российских богачей, которые оцениваются в 4 млрд долларов. На тот момент уже 8 владельцев находились под санкциями, а конфискация кораблей обещала принести 1 млрд долл.^[27]. Об арестах и изъятиях вилл, квартир, коттеджей, особняков, дворцов и замков, принадлежащих российским олигархам, бизнесменам, чиновникам и их родственникам, мы узнаём из отечественных и зарубежных СМИ практически каждый день. Этот процесс арестов и конфискаций непрерывный: во-первых, компетентные органы за рубежом обнаруживают все новые и новые объекты собственности; во-вторых, каждый день инициируются все новые санкции, а списки попавших в «черные списки» физических и юридических лиц из России постоянно расширяются.

Но все эти яхты, корабли, виллы и даже дворцы – лишь небольшая часть активов, видимая часть айсберга. А невидимая – финансовые активы. Во-первых, это акции, паи, финансовые производные инструменты, облигации и прочие ценные бумаги, а во-вторых, деньги, размещенные на депозитах и иных счетах банков.

Вот о деньгах мне бы хотелось поговорить подробнее. Точных данных о количестве средств, которые россияне разместили в зарубежных банках, конечно же, нет. Имеются лишь некоторые оценки. Так, в 2018 г. аналитическая компания Frank RG опубликовала результаты собственного расследования, а также результаты исследований на этот счет. Оно было нацелено на выяснение того, какую часть личных денег богатые россияне хранят в России, а какую – за рубежом. Эксперты Frank RG относили к богатым тех, кто владел более чем 1 млн долл, финансовых активов. Аналитики компании оценили, что таких вкладчиков всего около 30 тысяч. Ранее швейцарский банк Credit Suisse оценивал, что в России живут более 172 тыс. человек, у которых активы превышали 1 млн долларов, однако в банке в число миллионеров включали, например, владельцев недвижимости. В Frank RG в число миллионеров включают лишь тех, в распоряжении которых имеется 1 млн долл, наличными или в виде банковских депозитов. Опрос показал, что общий объем денежных активов богатых россиян составил 455 млрд долл., причем в российских банках они хранили около 140 млрд долл., а в зарубежных банках – 315 млрд долл., или около 70 %^[28].

Что будет с деньгами богатых россиян за границей после начала санкционной войны, до конца еще не понятно. Вот, например, в Англии, где сосредоточены достаточно большие суммы, введены ограничения на количество денег, которые россияне могут держать на депозите, – не более 50 тыс. фунтов стерлингов. Европейский союз принял аналогичное решение, установив лимит депозита в 100 тыс. евро. Правда, не очень понятно, что делать с деньгами, которые не вписались в установленный лимит. Перевод этого избытка из Британии или ЕС в Россию либо другую безопасную юрисдикцию сегодня проблематичен ввиду многих санкционных ограничений. В Лондоне и Брюсселе говорят о возможном «замораживании» избыточных денег, но многие уже смотрят дальше и говорят: сначала «замораживание», а после конфискация.

С теми, кто оказался в «черных» (т. е. санкционных) списках, все более или менее понятно. Так, по состоянию на 1 марта в списке ЕС числилось 488 физических лиц из России (олигархов, чиновников и ближайших родственников). Их активы, в том числе банковские депозиты, немедленно «замораживаются» (заключаются под арест). На Западе приговорили к опале практически всех так называемых «русских» олигархов: Дерипаску, Фридмана, Авена, Абрамовича, Вексельберга и др. Некоторые из них думали, что уже давно прошли все необходимые «фильтры» на предмет политической лояльности и юридической легитимности. Вот, например, Абрамович, который еще в начале прошлого десятилетия судился в Лондоне с Березовским (делили имущество) и, в конечном счете, выиграл судебный спор. Он посчитал, что его миллиарды в виде банковских счетов, футбольного клуба «Челси», недвижимости были легализованы Лондонским судом еще в 2011 г. Ан нет. В 2018 г. ему было отказано в продлении визы в Британию. А сейчас будут окончательно зачищать его имущество, оставшееся на островах Туманного Альбиона, в том числе банковские счета.

Странно, но на фоне громких историй арестов имущества российских богачей в Англии, Франции, Германии и других европейских странах почему-то все подозрительно тихо в Швейцарии. Версий причин такой тишины три:

1. Либо там нет в крупных размерах российского имущества.

2. Либо оно есть, но его по каким-то причинам не арестовывают и не конфискуют.

3. Либо его арестовывают и конфискуют, но без излишнего шума.

Вот новость, которая опровергает первую версию. Были обнародованы оценки Швейцарской ассоциации банкиров (SBA), согласно которым банки держат на офшорных счетах до 200 млрд швейцарских франков (213 млрд долл), денег российских клиентов^[29]. Если мы сопоставим эту цифру с приведенной выше оценкой компании Frank RG, то придем к выводу, что примерно 2/3 всех зарубежных денежных активов богатых россиян сосредоточены в этой небольшой альпийской республике.

А теперь по поводу второй и третьей версий. Пока, действительно, ни в российских, ни даже в швейцарских СМИ резонансных историй ареста и тем более конфискации денег российских богачей не было. Но нельзя исключать, что конфискации и аресты уже проводятся, но все делается по-тихому.

Согласно данным Правительства, Швейцария на 16 марта ввела санкции против 197 физических лиц из России^[30]. Власти Швейцарии признаются, что в настоящее время они обновляют свои санкционные списки с учетом тех изменений, которые в собственные списки вносит ЕС. А он уже успел применить четвертый пакет санкций и приступил к подготовке пятого. Следовательно, можно ожидать, что Швейцария также будет расширять свои «черные списки».

Говорят, что деньги любят тишину. А в Швейцарии они любят тишину даже при арестах и конфискациях. Зачем альпийской республике шум, если она всеми силами старается сохранить остатки своего офшорного статуса? Еще лет пятнадцать назад Америка начала «наезжать» на швейцарские кредитные организации, требуя от них ликвидации самого главного их конкурентного преимущества – знаменитой швейцарской банковской тайны. Это интересная история, заслуживающая особого разговора. Отмечу лишь, что в прошлом десятилетии банки Швейцарии утратили значительную часть этого своего конкурентного преимущества, но все-таки не до конца.

Некоторые эксперты считают, что основной удар по российским активам в тихой банковской «заводи» Швейцарии еще только готовится, на которую давят Вашингтон и Брюссель, требуя, чтобы начались массовые аресты счетов российских клиентов. И желательно, чтобы они сопровождались большим шумом для устрашения противника – Москвы и ее союзников (особенно Китая; известно, что в швейцарских банках немало клиентов и из этой коммунистической страны). Маттеа Мейер (Mattea Julia Meyer), сопредседатель Социал-демократической партии, призвала Швейцарию и дальше нацеливаться на любые деньги, принадлежащие россиянам, связанные с Кремлем^[31]. «Часть [денег в швейцарских банках] принадлежит лояльным Кремлю олигархам. Деньги и их деятельность… помогают финансировать войну», – сказала она, добавив, что Швейцария «должна сделать все возможное, чтобы перекрыть денежные краны».

Эксперты обратили внимание также на более чем странную «откровенность» Швейцарской ассоциации банкиров. В альпийской республике не принято обнародовать данные, подобные тем, которые огласила SBA по российским клиентам. Видимо, на Швейцарию в целом (и на SBA, в частности) оказывалось сильное давление со стороны тех сил, которые организуют санкционную войну против России.

Подытоживая, скажу, что у российских клиентов швейцарских банков уже возникли серьезные потери. Проводя аресты российских счетов, Швейцария одновременно делает все возможное, чтобы не афишировать этих экспроприаций, которые могут нанести удар по репутации альпийской республики как тихой банковской «заводи». Но, как говорится, шила в мешке не утаишь. Швейцарские конфискации рано или поздно станут известны всему миру. Есть подозрение, что возможный ущерб швейцарских банков намного превысит потери их российских клиентов.

Америка хочет организовать новую «золотую блокаду» против нашей страны

1920–1930-е гг. прошлого века были временем, когда Западом против СССР вводились и действовали очень жесткие экономические санкции. Их тогда называли «блокадами»: морской, торговой, кредитной, золотой. Последняя из названных блокад была введена в 1925 г. Она представляла собой запрет на использование Советским Союзом золота для оплаты товаров, закупаемых на Западе. Закупки могли осуществляться лишь за счет валюты, которую СССР получал от экспорта нефти и некоторых других природных ресурсов, а также зерна. Запад делал ставку на то, что Советскому Союзу придется ради получения иностранной валюты наращивать экспорт зерна и сокращать его потребление внутри страны. Был расчет на то, что «золотая блокада» спровоцирует голод в СССР. Действительно, Советскому Союзу пришлось увеличить поставки зерна и ряда сырьевых товаров на внешний рынок, особенно с начала 1930-х гг., когда в стране началась индустриализация. «Золотая блокада» осложнила проведение индустриализации, но не остановила ее.

И вот спустя без малого век Запад, кажется, вновь готовится организовать против нашей страны «золотую блокаду». Одним из наиболее серьезных ударов, который был нанесен РФ в связи с военной операцией в Украине, – «замораживание» значительной части международных резервов России. По разным оценкам, это где-то от 300 до 400 млрд долларов. С точностью можно сказать, что «замораживания» избежала та часть резервов, которая состоит из китайских юаней и монетарного золота. Накануне нынешней санкционной войны все монетарное золото находилось на территории РФ, а его физический объем составлял 2300 тонн. На золотую часть приходилось около 21 % всех резервов; в стоимостном выражении это составляло 132 млрд долларов.

Очевидно, что избежавший «заморозки» золотой резерв России может использоваться для оплаты импорта и других необходимых платежей. На Западе думают о том, каким образом заблокировать золотую часть резервов. И вот 7 марта 2022 г. члены верхней палаты американского Конгресса, сенаторы Ангус Кинг (Angus King), Билл Хагерти (Bill Hagerty), Джон Корнин (John Cornyn) и Мэгги Хассан (Maggie Hassan) внесли законопроект (S. 3771), который получил название «Остановить Российское правительство и олигархов от ограничения демократии (остановить российское золото)» (Stop Russian Government and Oligarchs from Limiting Democracy (Stop Russian GOLD) Act). Он предусматривает вторичные санкции к любым американским организациям, которые сознательно совершают сделки с российским золотом^[32]. Через несколько дней инициативу сенаторов поддержали члены палаты представителей американского Конгресса, республиканцы Питер Мейер (Peter Meijer), Брайан Фицпатрик (Brian Fitzpatrick) и демократ Элисса Слоткин (Elissa Slotkin). Их версия закона (HR 7068) устанавливает запрет американским организациям вступать в отношения с теми российскими и нероссийскими организациями, которые совершают операции с золотом из резервов РФ. «Существующая лазейка в нынешних санкциях, которая позволяет России ликвидировать золотой запас, позволяет Путину и его приспешникам продолжать финансировать свою преступную войну в Украине, – сказал конгрессмен Питер Мейер. – Наш законопроект закрывает эту лазейку, гарантируя, что гнусный режим Путина не сможет обойти разрушительные санкции США и международного сообщества»^[33].

Обе палаты согласовали свое проекты закона; к настоящему времени они объединены в один двухпартийный законопроект. «Этот двухпартийный законопроект закрывает критическую лазейку, которая позволяет России распродавать свои золотые запасы для поддержки своей экономики. США и наши союзники должны твердо противостоять российской агрессии и гарантировать, что мы заблокируем любую лазейку, которая есть у Путина, чтобы обойти всю тяжесть наших санкций», – заявил сенатор Мэгги Хассан.

Немецкий эксперт Йохен Станцль (Jochen Stanzl) считает, что принятие указанного американского закона негативно отразится на мировом рынке золота. Он опасается, что предложение российского драгоценного металла на мировом рынке может сократиться или даже обнулиться, что приведет к неоправданному росту цен на него^[34]. Большинство наблюдателей считают, что эффективность планируемой «золотой блокады» против РФ будет очень невысокой. Нередко вспоминают опыт Ирана, который с 1979 г. находится под санкциями США. Для банков этого

государства была заблокирована система SWIFT, закрыты корсчета в банковской системе США. Однако Иран перешел на расчеты с рядом своих торговых партнеров на золото. Известно, что закупки природного газа из Ирана на золото осуществляла Турция. Проходила информация, что за первые девять месяцев 2012 г. Турция перевела Ирану золота на сумму 6,4 млрд долл.^[35] Вашингтон пытался вводить санкции против банков и компаний, работающих с Ираном с помощью золота, но их эффективность была крайне невысокой. Также известно, что золото использовалось в международных расчетах Венесуэлой.

Известный американский экономист, финансовый аналитик и писатель Джим Рикардс (Jim Rickards) 14 марта опубликовал статью «Последняя соломинка» (The Last Straw)^[36], в которой он комментирует готовящийся в Конгрессе США закон «Остановить российское золото». Аналитик считает, что предусматриваемые этим актом санкции можно будет легко обойти: «Например, Россия загрузит 100 т золота в самолет и отправит его в Пекин в обмен на промышленные товары. Но они же не будут об этом выпускать пресс-релизы. Такие транзакции останутся незамеченными для американской разведки. Золото – химический элемент с атомным номером 79, его легко расплавить и перелить в новые слитки с китайской маркировкой, которые невозможно отследить. Банк России может купить еще золота у российских золотодобытчиков за рубли для оплаты китайских товаров. Это золото, опять же, невозможно отследить (в России и Китае работают многочисленные аффинажные производства)». Джим Рикардс иронично оценивает американскую санкционную инициативу: «Если это лучшее, на что способны США, то Путин выиграет не только войну со стрельбой, но также и финансовую войну».

В своей статье Джим Рикардс вспоминает, что в 2009 г. он организовал первую в истории финансовую военную игру, которая проходила под эгидой Пентагона и в которой он принял участие. «Суть сценария, который я представил тогда, заключалась в том, что Китай и Россия накопят крупные золотые резервы, создадут золотой пул и запустят новую цифровую валюту с золотым обеспечением для замены доллара США», – пишет Джим Рикардс и заключает: «Именно это сегодня и происходит». Золото и станет той «последней соломинкой», за которую ухватится Россия. Если для России это «соломинка», то для американского доллара золото может стать «дубиной», которая уничтожит эту мировую валюту. «И действительно, если долларовые резервы больше не являются тихой гаванью, то кому нужны долларовые резервы? Мир потребует чего-то более надежного, что не может быть заморожено по американскому капризу. США уничтожают ценность доллара, усердствуя с санкциями. В будущем доллар уже не будет так важен. Это произойдет не завтра, но беспрецедентные антирос-сийские санкции только ускорят этот процесс. Инвесторы могут приготовиться к грядущему краху доллара, увеличив свои ассигнования в физическое золото. Это та форма денег, которую невозможно заморозить или конфисковать».

Видимо, инициаторы законопроекта «Остановить российское золото» плохо знают историю. В данном случае историю «золотой блокады» против СССР, с которой я начал разговор. Нас в 1920-е гг. принуждали отказаться от золота, но мы не отказались. Применялись различные схемы, с помощью которых наше золото либо напрямую выступало средством платежа, либо конвертировалось в валюту, необходимую для оплаты импорта. По данным Госбанка СССР, только за период с 1 октября 1927 г. по 1 ноября 1928 г. за границу из СССР вывезли более 120 т золота. С началом индустриализации потребность в золоте выросла; в СССР наращивалась добыча драгоценного металла, который, несмотря на «золотую блокаду», использовался для закупки машин и оборудования. Об этом можно прочитать в моей книге^[37]. Приведу лишь некоторые цифры и факты. Если в период 1918–1927 гг. среднегодовой объем добычи золота в стране составлял 13,5 т, то в 1928 г. добыча достигла 28,0 тонны, а в 1935 г. она выросла до 155 тонн.

Золото направлялось не только для оплаты импортных машин и оборудования, но также для пополнения государственных резервов. Неуклонно менялась структура золотовалютных резервов Госбанка СССР в пользу драгоценного металла. Доля драгоценных металлов (кроме золота были еще некоторые запасы платины) в резервах с 52,5 % в 1925 г. выросла до 94,7 % в 1933 г.

На начало 1925 г. в резервах Государственного банка СССР находилось 180,6 т золота. К середине 1933 г. его запас увеличился до 678,5 тонны. А уже к началу Великой Отечественной войны он достиг величины в 2600 тонн. Итак, благодаря российскому золоту нам удалось провести индустриализацию и подготовиться к войне. Немалую роль в нашей способности отразить агрессию фашистской Германии и ее союзников сыграли «золотой цех» страны (добыча драгоценного металла – преимущественно на Дальнем Востоке) и ее золотые резервы.

Полагаю, что этот опыт очень важен для России в условиях нынешней санкционной войны, развязанной коллективным Западом.

Упомянутый выше американский законопроект «Остановить российское золото» пока не принят. Даже если он дойдет до финиша, нам его бояться не стоит. А вот наращивать добычу золота и золотые резервы РФ следует незамедлительно! Это то, чего боится коллективный Запад.