Глобальный финансовый кризис: десятилетняя передышка заканчивается

© В.Ю. Катасонов, 2019

© Книжный мир, 2019

Введение

Уважаемые читатели, вам предлагается очередной выпуск «Финансовых хроник профессора Катасонова». Это уже десятый, «юбилейный» сборник. Напомню, что первый выпуск «хроник» появился в 2017 году. Таким образом, показатель моей «производительности» на данный момент составляет примерно пять выпусков в год. Или по одной книге в среднем каждые два с половиной месяца.

Данный выпуск включает публикации, размещенные мною в различных СМИ (преимущественно в электронных изданиях) в период с третьей декады декабря 2018 года до первой декады марта 2019 года. То есть примерно за период в два с половиной месяца. Материалов получилось много, десятый выпуск «хроник» – один из самых объемных.

Жизнь не дает скучать: чуть ли не ежедневно в мире и в России происходят какие-то резонансные события в сфере экономики, финансов и политики. Правда, некоторые из них оказываются фейками или специально спланированными сенсациями, но другие действительно являются проявлениями каких-то тектонических сдвигов в жизни человечества. Чувствуется, что мир переходит в новое качество, неведомую историческую эпоху. Хотелось бы верить, что не в последнюю, хотя угроз для сохранения и выживания человечества вырисовывается все больше.

Темп жизни ускоряется, поэтому, вероятно, придется сохранять столь частую периодичность выпусков книг серии «хроник» (если, конечно, не возникнет какой-то «форс-мажор»). Но при этом за калейдоскопом бурной, турбулентной финансовой, экономической и политической жизни в мире и в России буду по-прежнему стараться выявлять наиболее важные общие тенденции. Буду внимательно отбирать наиболее значимые «деревья», изучать их ради того, чтобы видеть и понимать весь «лес» в целом. Я такой подход называю «метафизическим» взглядом на мир финансов.

Большинство разделов данного сборника (всего их десять) являются традиционными: первый раздел посвящен международным финансам, разделы со второго по пятый включительно посвящены отдельным зарубежным странам и группам стран (США, Европа, Китай, страны ближнего зарубежья).

В разделе «Международные финансы» представлены материалы по ставшим уже традиционными темам саммитов G-20, всемирных экономических форумов в Давосе, дедолларизации мировой экономики, закулисным играм «хозяев денег» с золотом. Из «свежих» тем можно назвать тему «G-10». Это наднациональная группа мировых банкиров, влияющих на деятельность многих международных и национальных финансовых организаций, включая Центробанки. В СМИ почти никогда не упоминается. В данном разделе рассматривается вопрос, касающийся роли «G-10» в управлении Банком международных расчетов (БМР). В этом же разделе имеются две статьи, посвященные тридцатилетней годовщине с момента официального рождения так называемого «Вашингтонского консенсуса» (хотя сама тема «Вашингтонского консенсуса» на страницах «хроник» звучит постоянно). Суть этого «консенсуса» я сформулировал в названии последней статьи раздела: «Десять заповедей экономических убийц».

В разделе «США» я продолжаю такие «долгоиграющие» темы, как Федеральная резервная система США (ФРС) и ее влияние на американскую и мировую экономику, противостояние президента США Дональда Трампа и ФРС, «глубинное государство» и источники его финансирования. Новой темой в этом разделе является золотодобыча на территории США. Как выясняется, она уже многие годы работает исключительно на экспорт. По моему мнению, это является своеобразным (не афишируемым) способом поддержания «на плаву» американского доллара.

В разделе «Европа» рассматривается ставшей «долгоиграющей» тема выхода Великобритании из Европейского Союза (Brexit). Также мы вспоминаем двадцатилетие с момента рождения единой европейской валюты евро, роль Европейского центрального банка (ЕЦБ) в строительстве «Единой Европы», говорится о так называемой «Группе 30», которая негласно управляет ЕЦБ. Один из новых факторов, который стал оказывать влияние на ситуацию в ЕС, – «евроскептики», которые в прошлом году пришли к власти в Италии. Идет процесс создания единого блока евроскептиков в рамках еврозоны, причем этот блок усилил свои позиции после выборов в Европарламент, которые прошли в мае 2019 года.

В разделе «Китай» продолжается освещение темы предыдущих двух выпусков, касающейся обострения торгово-экономических отношений между Китаем и США. Также рассматриваются некоторые новые моменты в торгово-экономических отношениях Пекина и Москвы. В том числе обращается внимание на то, что торговля Китая и России продолжает обслуживаться преимущественно с помощью доллара США (несмотря на многократные заявления сторон об отказе от этой валюты и переходе на рубли и юани).

Что касается внутренних проблем Китая, то в данном выпуске рассматривается проект создания в этой стране системы так называемого «социального кредита». За этим благообразным термином скрывается проект создания системы тотального электронного слежения и рейтингования граждан «Поднебесной». С нашей точки зрения это ничто иное как «электронный концлагерь» (в духе того, что изображено в романе Джорджа Оруэлла «1984»). Китай может стать первой страной, завершившей создание такого концлагеря и дать пример другим странам.

В разделе «Ближнее зарубежье России» рассматривается ситуация в Армении накануне выборов 9 декабря 2018 года. Показано, что страна, традиционно близкая Российской Федерации, за последние годы попала под сильное влияние США. Вашингтон, судя по всему, стремится полностью оторвать эту страну от России. В разделе также рассматриваются вопросы, касающиеся Украины и российско-украинских отношений. Сегодня Украина стала очагом угроз не только для России, но и всего мира. В частности, почти неизбежный дефолт Украины может стать детонатором, который взорвет всю мировую финансовую систему.

Самым объемным в этом выпуске оказался традиционный раздел, посвященный Российской Федерации (шестой по порядку). Здесь очень пестрый набор вопросов: кризис российской государственности, Гайдаровский экономический форум 2019 года, продолжающееся обескровливание российской экономики из-за отсутствия контроля над трансграничным движением капитала, проводимая Банком России пресловутая политика «таргетирования инфляции», изменение структуры международных резервов Российской Федерации под влиянием экономических санкций, сохраняющаяся сильнейшая зависимость российской экономики от экспорта углеводородов. Также рассматриваются новые формы и методы нелегального выведения капитала из России, комментируется процесс наращивания золотого резерва Банком России, обсуждается вопрос «забалансовых» долгов Минфина России, оцениваются возможные последствия для России введения нового пакета экономический санкций.

Две последние статьи раздела посвящены российско-японским отношениям, а именно активизации попыток Токио вернуть из-под российской юрисдикции несколько островов Курильской гряды. Автор предлагает для эффективного противостояния притязаниям Токио подготовить обоснованные претензии Российской Федерации по ликвидации ущербов, которые понесла наша страна от Японии в ХХ веке.

Принципиально новыми в данном выпуске являются разделы 7, 8 и 9. Седьмой раздел («Майские указы президента и национальные проекты РФ») фактически является продолжением предыдущего раздела, поскольку также посвящен исключительно Российской Федерации. А вот вопросы, рассматриваемые в этом разделе, новые. Они приобрели актуальность в связи с указом Президента Российской Федерации «О национальных целях и стратегических задачах развития Российской Федерации на период до 2024 года», подписанным 7 мая 2018 года. В указанном разделе я подробно рассматриваю упомянутый президентский указ, а заодно и майские указы 2012 года, которые заложили традицию устанавливать цели и соответствующие показатели социально-экономического развития страны на последующие шесть лет. Согласно этим указам (равно как и другим нормативным документам РФ), в качестве средства достижения целей определяются национальные программы и национальные проекты.

Изучение достаточно большого массива информации, относящейся к теме стратегического планирования, национальных целей, проектов и программ приводит меня к не очень приятному выводу. А именно: в стране нет эффективного механизма реализации национальных целей, да и сами цели, определяемые указами и другими нормативными документами, являются не продуманными и не обоснованными (т. е. «волюнтаристскими»).

Майские указы и следующие за ними постановления правительства еще более расшатывают и без того слабую вертикаль государственного управления экономикой и социальной сферой. Смею предположить, что указы и постановления правительства по национальным проектам и программам создают благоприятную почву для «распила» бюджетных денег. А главными бенефициарами экономического волюнтаризма власти могут стать «хозяева денег» (я надеюсь, что читатели книг из серии «хроник» уже хорошо знают, что под «хозяевами денег» я имею в виду главных акционеров Федеральной резервной системы США, в руках которых находится «печатный станок» по выпуску мировой валюты – доллара США). Сформулированные выше тезисы могут показаться шокирующими на фоне шумной PR-кампании вокруг последнего майского указа президента, а также утвержденных правительством национальных проектов и национальных программ. На самом деле создается «дымовая завеса», за которой могут твориться дела, не имеющие ни малейшего отношения к заявленным национальным целям.

Новой является проблема, излагаемая в восьмом разделе, который я назвал «Экологические игры «хозяев денег»». Тему экологии я затрагивал в предыдущем выпуске. Речь тогда шла об играх «хозяев денег» вокруг таких проблем, как климатические изменения на планете и защита озонового слоя Земли от фреонов. Там я показал, что навязываемой человечеству «климатической» и «озоновой» тематикой транснациональные корпорации преследуют свои «шкурные» интересы. В данном сборнике я затрагиваю такую экологическую тему, как охрана биологических ресурсов (флоры и фауны) Земли. И тут выясняется, что экология в очередной раз используется мировой бизнес-элитой для того, чтобы решать свои «шкурные» вопросы. Более того, экологические игры мировых олигархов становятся опасными для человечества. Мол, людей на планете слишком много, народонаселение Земли надо сократить ради такой «высокой цели», как сохранение редких видов флоры и фауны, находящихся в «красной книге».

Девятый раздел посвящен так называемой «финансовой мистике». Речь идет о таких проблемах, которые крайне редко затрагиваются в СМИ и которые не вписываются в привычные схемы описания и объяснения экономики. Привычные представления об экономике, например, предполагают использование понятия «случайность». Но, с нашей точки зрения, «случайность» – оправдание для тех, кто не хочет до конца разобраться в глубинных движущих силах истории, тенденциях развития национальной экономики и даже в мотивах поведения отдельно взятого человека. А взять, например, такую категорию, как «время». В учебниках по экономике время часто вспоминают, но лишь для того, чтобы через затраты времени труда рассчитать стоимость товара (марксистская теория трудовой стоимости), дисконтировать финансовые потоки за определенный период времени (финансовое планирование) или рассчитать процентные платежи по кредиту (кредитное дело). Но такое узкое, коммерчески-утилитарное представление о времени искажает принимаемые человеком финансовые и экономические решения и лишает его ориентиров во всей жизни. А главное, при коммерциализации понятия «время» человек начинает воровать время. Как у других, так и у самого себя. Это явление называется «хронофагия» (пожирание, или хищение времени). В девятом разделе читатель может найти мои размышления на тему хронофагии, а также мои толкования известного афоризма Бенджамина Франклина «Время – деньги».

В этом же разделе помещена статья о каббале и нумерологии. Она продолжает уже успевшую стать «вечной» тему цифрового общества. Показано, что истоки нынешнего «цифрового» ажиотажа в мире следует искать еще в Средних веках, когда Европа стала увлекаться каббалистической философией.

Сборник, как всегда, завершается разделом «Комментарии, интервью, экспертные оценки», в который включены некоторые (далеко не все) материалы, опубликованные электронными изданиями «Свободная Пресса», «Национальная служба новостей», «Русская народная линия», «Накануне. RU».

Раздел I
Международные финансы

Саммит G-20 в Аргентине: это уже не коллективное пение, а парные танцы танго

Всем известна аббревиатура G20 – группа двадцати стран, или Большая двадцатка. Это своеобразный неформальный клуб двадцати экономически наиболее развитых стран мира, руководители которых проводят раз в год встречи для обсуждения ключевых вопросов мировой экономики и принятия соответствующих решений. В совокупности, G20 представляет 85 % мирового валового национального продукта, 75 % мировой торговли (включая торговлю внутри ЕС) и две трети населения мира. G20 родилась два десятилетия назад как ответ на азиатский финансовый кризис конца 1990-х. В течение десятилетия на ежегодные саммиты Большой двадцатки съезжались руководители Минфинов и Центробанков стран-участниц. Это был период, когда Большая двадцатка почти исключительно обсуждала финансовые вопросы, поэтому ее называли «финансовой».

Но вот десять лет назад, в 2008 году в разгар мирового финансового кризиса впервые саммит Большой двадцатки были проведен в ином формате. В нем участвовали первые лица государств (президенты, премьер-министры), заседание проходило в ноябре 2008 года в Вашингтоне. После этого встречи G20 проходили уже в двух форматах: сначала (как правило в первой половине года) проводились совещания руководителей денежных властей, или «финансовые двадцатки». А затем (во второй половине года) проводились саммиты на высшем уровне (собственно «Большие двадцатки»). «Финансовые двадцатки», как правило, готовили вопросы, которые затем выносились на повестку дня «Больших двадцаток».

В этом, 2018 году в G20 председательствует Аргентина. «Финансовая двадцатка» была проведена в Буэнос-Айресе еще в марте. Повестка дня была традиционной – ситуация в глобальной экономике, борьба с терроризмом, теневой экономикой, уклонением от уплаты налогов и т. п. Пожалуй, единственным новым вопросом стали криптовалюты. Участники встречи «финансовой двадцатки» в Аргентине уподобились страусу, который засунул голову в песок. Вопросы, связанные с угрозой развязывания Соединёнными Штатами торговой войны против Китая и, возможно, многих других стран, были аккуратно обойдены. Участники встречи финансовой двадцатки «не заметили», что Вашингтон беспардонно нарушает устав ВТО, вводя экономические санкции против России и других стран и заставляя другие государства присоединяться к этим санкциям без одобрения Совета Безопасности ООН. Чтобы имитировать какую-то деятельность, участники мартовской встречи углубились в оживленное обсуждение таких тем, как криптовалюты и кибервойны.

И если все называть своими именами, то «финансовая двадцатка» так и не подготовила почвы для проведения Большой двадцатки, которая стартовала в Буэнос-Айресе 30 ноября и продолжится до вечера 1 декабря. Почва не могла быть подготовлена, поскольку ситуация в мире в течение текущего года менялась стремительно, и никто не мог сказать, какой она будет на момент открытия саммита Большой двадцатки. Можно без преувеличения сказать, что такого количества «трещин» в отношениях между странами-членами G20 не было за все предыдущие два десятилетия существования клуба и за все истекшее десятилетие встреч первых лиц государств.

На сегодняшний день основной такой «трещиной» стало обострение отношений между США и Китаем на почве разворачивающейся торговой войны. Впрочем, признаки такой «трещины» уже были видны на саммите Большой двадцатки в прошлом году (в Гамбурге). За истекший период «трещина» выросла до размеров большой «дыры», поскольку Вашингтон от угроз перешел к действиям: в этом году стал последовательно поднимать импортные пошлины на китайские товары, вынуждая Пекин на ответные протекционистские меры.

Второй такой «трещиной», также не абсолютно новой, но разрастающейся, стали противоречия между Вашингтоном и Москвой. После прошлогоднего саммита G20 в Гамбурге американский президент Дональд Трамп постарался эту «трещину» превратить в «пропасть», когда в августе 2017 года подписал «Закон о противодействии противникам Америки посредством санкций». В «противники» Вашингтон записал Северную Корею, Иран и Российскую Федерацию. Очевидно, что, если США и Россия с легкой руки Вашингтона стали «противниками», то, наверное, таким странам трудно договориться о каких-то позитивных действиях. Для этого надо сначала договориться о том, чтобы перестать быть «противниками». Масла в огонь подлила история с задержанием Россией украинских судов и моряков в Керченском заливе, которую однозначно следует квалифицировать как провокацию Киева (может быть, даже подсказанную Вашингтоном). Этот инцидент послужил основанием для заявления президента Трампа, что он отменит запланированные на саммите переговоры с российским президентом Владимиром Путиным. Мол, ему, Трампу, надо разобраться в этой истории. Думаю, что это не причина, а повод для отказа. Эксперты полагают, что внутриполитическая обстановка в США не благоприятствует официальным переговорам двух президентов, что Трамп опасается обвинений со стороны своих американских оппонентов в том, что он идет на недопустимое сближение с Путиным.

Эти большие «трещины» порождают целый ряд более мелких. Например, обострение американо-турецких отношений и что еще более серьезно и опасно – отношений США с их европейскими союзниками. Хотя Иран не является членом «двадцатки», однако из-за Ирана произошло резкое обострение отношений между США и Европой. Как известно, Вашингтон вышел весной этого года из многостороннего соглашения по ядерной программе Ирана, восстановил экономические санкции против этого государства и пригрозил Европе вторичными санкциями, если она продолжит сотрудничество с Тегераном. Эта иранская «инициатива» Вашингтона породила волну антиамериканских протестов в Европе со стороны политиков и даже государственных чиновников. А что стоит недавнее заявление французского президента Э. Макрона о том, что Европе нужна своя армия для возможного отражения агрессий со стороны Китая, России и США!

А недавно возникла еще одна «трещина», которую никто не мог заранее предсказать. Почти никто из прибывших на саммит не скрывает своих антипатий в отношении прилетевшего в Буэнос-Айрес наследного принца Саудовской Аравии Мухаммеда бен Салмана. Эти антипатии порождены историей убийства в саудовском консульстве в Стамбуле известного журналиста Джамаля Хашукджи. Сегодня уже стали известны многие детали этой истории, и мало кто сомневается в том, что убийство могло произойти с санкции наследного принца. Пожалуй, как отмечали еще накануне встречи эксперты, лишь американский президент спокойно пожмет руку саудовского лидера. Трамп хороший артист. Он может с серьезным видом рассуждать об истории в Керченском проливе как «акте российской агрессии». Но одновременно не замечать актов государственного терроризма в Саудовской Аравии. Впрочем, все закономерно: Трамп недавно сказал, что ни при каких обстоятельствах не будет портить отношения с Эр-Риядом, ибо это будет настоящий подарок Москве.

Перечислять все трещины, которые пролегли между членами клуба за последнее время, особенно за последний год, можно очень долго. Кто-то из журналистов пошутил, что саммит проходит в Аргентине, которая считается родиной танго. Так вот, на саммите G20 ожидаются «танцы танго», а они, как известно, парные. Т. е. того «хорового пения», которое звучало на некоторых предыдущих саммитах, больше не будет. Вместо них – парные «танцы». Что ж, если говорить о таких «танцах» – двухсторонних встречах, то их ожидается очень много. У российского президента Владимира Путина одним из главных партнеров в «танце» будет премьер-министр Японии Синдзо Абэ. Вопросы планируемой встречи не раскрываются. Но очевидно, что на встрече будет обсуждаться вопрос заключения мирного договора (по итогам Второй мировой войны) между нашими странами. Переговоры на эту тему фактически уже были уже начаты в сентябре этого года. Тогда российский президент, выступая во Владивостоке на Восточном экономическом форуме, предложил заключить этот документ до конца года без предварительных условий. Кстати, следующий саммит G20 будет проходить в Японии. Кто знает, может быть, мирный договор как раз будет подготовлен к очередной встрече Большой двадцатки и его подписание произойдет на японской земле на полях саммита?

Вот, например, США, Канада и Мексика достаточно напряженно готовили проект нового соглашения, который должен прийти на смену договору НАФТА (Североамериканский договор о свободной торговле). Как известно, Дональд Трамп еще в период своей предвыборной кампании в 2016 году назвал НАФТА «несправедливым» для США документом. Новое соглашение взамен НАФТА было подготовлено аккурат к началу саммита в Буэнос-Айресе. Оно называется USMCA (The United States – Mexico – Canada Agreement). И на полях нынешнего саммита планируется торжественное подписание нового документа.

Кроме парных встреч и переговоров на саммите, как всегда, будут и встречи в рамках отдельных групп стран по интересам. Конечно же будет и традиционная встреча стран БРИКС.

Из парных (двухсторонних) встреч наиболее важной, по мнению большинства экспертов, будет запланированная на 1 декабря встреча между американским президентом Дональдом Трампом и китайским лидером Си Цзиньпином. Большинство экспертов сходится на том, что ключевыми темами указанной встречи станут торговые и инвестиционные отношения между Китаем и США, вопросы защиты интеллектуальной собственности, кибербезопасность и т. п. Но, конечно, на самом главном месте находится вопрос о возможности остановки эскалации торговой войны между двумя странами. Большинство экспертов скептически оценивают возможность достижения какой-то конструктивной договоренности по снижению угроз торговой войны. В этом году такие попытки уже предпринимались, но оканчивались неудачно.

О том, что время «хорового пения» на саммитах Большой двадцатки уже закончилось, свидетельствует и то, что накануне саммита в Буэнос-Айресе не было подготовлено даже примерного наброска проекта итогового документа – декларации или коммюнике (ранее такие проекты готовились, никто особого секрета из этого не делал). Примечательно, что две недели назад завершился саммит АТЭС, который проходил в Папуа-Новой Гвинее. Там возникли острые споры между США и Китаем по вопросам торговли. Кончилось тем, что впервые за многие годы саммитов АТЭС итоговая декларация не была согласована. Такой вариант применительно к нынешнему саммиту Большой двадцатки исключать никак нельзя. Впрочем, чтобы создать видимость «успеха» саммита в Буэнос-Айресе может быть придумана какая-нибудь «беззубая» декларация.

В заключение хочу процитировать самого себя. Весной этого года я написал статью «G20 – анахронизм нашего времени»^[1]. Заключительным ее аккордом были следующие слова: «Что же касается встреч в рамках саммита G20, у меня существует сильное подозрение, что уже в ближайшее время они окончательно превратятся в пустую говорильню… этот механизм, как я уже сказал, может скоро умереть. Мир вступает в полосу хаоса». Мне кажется, что эти слова вполне подходят и для описания нынешнего саммита G20 в Буэнос-Айресе.

P.S. В первые годы проведения саммитов G20 принимающие страны, как правило, очень гостеприимно встречали участников этих встреч. И гостеприимство было не только официальным, со стороны властей, но также со стороны простых жителей. На нынешней встрече в Буэнос-Айресе все по-другому. Власти попросили жителей столицы по возможности удалиться из города на время проведения саммита. Большинство жителей столицы весьма настороженно и даже враждебно воспринимают мероприятие. Тысячи аргентинцев вышли на улицу в преддверии G20. Люди не хотят видеть в Буэнос-Айресе мировых лидеров. А в пятницу вечером (в Москве это будет раннее субботнее утро) в столице Аргентины намечен еще один крупный протестный марш.